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2025-09-30 16:35:11

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  去年9月24日以来,A股大幅上涨。“9·24”前夕精准成立的基金亦收获不俗。

  不过,前述低位成立的基金中,并未诞生年内频现的“翻倍基”,甚至平均涨幅落后于同期沪深股指。从布局情况来看,这些产品多数重仓了表现一般的红利板块,且因成立于清淡市场,未能及时满仓从而错过随即而来的迅猛行情。

  近50只主动权益基金“精准成立”

  近一年来,A股投资逻辑正悄然生变,以创新药和人工智能为主力的数个板块轮番上演异动行情,多只基金借行情东风净值表现优异。

  若将时间推至去年“9·24”前两个月,彼时沪指尚在3000点以下徘徊,权益产品新基金发行也陷入冰点——2024年7月和8月股票型基金成立份额均为50多亿份,而这一数值在今年同期分别为355亿份和472亿份,行情的清淡无疑对新基发行影响深远。

  不过,拉长时间维度来看,这部分“艰难”成立的基金无疑发行在数年来的行情低点,纳入统计的49只主动权益类产品,至今业绩全部收正,且平均收益率高达35.94%。

  业绩方面,永赢融安成立于去年8月23日,截至今年9月26日收益率高达89%。此外,安联中国精选、东吴科技创新等产品涨超70%。另外,嘉实产业精选、上银数字经济、兴业品质睿选等其余8只产品收益率超过了50%。

  布局谨慎无缘“翻倍基”

  然而,值得一提的是,低位成立的基金虽然在时间点上发行“恰逢其时”,但持仓和仓位方面却相对而言较为保守,这部分基金虽成立于低位,但却与“翻倍基”无缘。

  首先是持仓较为谨慎。从基金名称来看,在此前悲观情绪蔓延、行情陷入低点时,多只名称里含有“红利”“价值”二字得以顺利发行。“机构投资者一般倾向加仓高股息类资产,红利类产品目前仍是相对合适的建仓时机。我们的产品将整体采取中性稳健的建仓节奏。”某基金经理在去年发行产品时介绍称。

  然而红利和高股息显然和今年的主线行情擦肩而过,因此多只持续重仓高股息的基金多数“仅”收获10%左右的收益,若能在科技股牛市中及时转向方能获取超额收益。以前述安联中国精选为例,该基金成立首个季度重仓股中包括了招商银行、渝农商行、沪农商行和新华保险高股息个股,但在今年二季度内则转向了茂莱光学、嵘泰股份、信达生物等高弹性个股。

  其次是这部分基金成立后,在仓位布局方面较为谨慎。以东吴科技创新为例,该基金是这批产品中为数不多的以新易盛、中际旭创、鹏鼎控股等牛股“开局”的产品,但从净值表现来推测,该基金成立后持续保持较低仓位运行,因此在9·24”期间涨幅仅有个位数;此外,嘉实产业精选亦是类似情况,该基金成立于去年7月末,但截至三季度末仓位仅有不足27%,多只产品虽“精准成立”但仓位小心,因此并未尝到去年9月份的甜头。

  对低位成立的基金布局谨慎还体现在“一拖多”基金经理案例中。去年9月3日成立的摩根均衡精选基金,由基金经理梁鹏管理,从这只次新基金产品的净值波动看,其截至2024年9月最后一个交易日持续处于零波动状态,显示出摩根均衡精选基金在9月3日成立后,未能及时建仓。但梁鹏管理的另一只老基金产品——摩根双息平衡基金,在2024年9月最后一周单周净值上涨10%。

  红利韧性凸显

  当前,热门板块短期内已到阶段性高点亦是不可否认的事实,行情的剧烈分化或已隐含相关板块的错杀与溢价。此外,在红利切换至成长板块长达一年之际,多只重仓红利板块的基金也在科技之风中“躲牛市”,那么行情的风何时能够再度吹向红利?近期在大盘调整的多个交易日中,以地产、电力等高股息个股韧性凸显。

  嘉实基金陈黎明认为,今年以来,红利资产阶段性调整,但随着大部分行业逐渐度过资本开支高峰期,上市公司的分红比例将持续提高,而全社会在流动性充裕的背景下,对红利资产的需求也有望持续提升,因此看好红利资产的长期表现。

  虽然红利板块年内跟随大市也有一定涨幅,但相较于热门板块显得较为乏力。陈黎明指出,过去两年,众多资产只要有不错的股息率,都会有较为广泛的估值提升。行至当下,靠红利概念上涨的“+红利”行情或已结束,预计未来会进入到“红利+”时代,即红利作为基本面因子依然长期有效。

  还有公募投研人士表示,尽管2025年以来以科技股为代表的成长板块表现亮眼,但红利板块经过调整后,估值吸引力再度提升。红利策略的本质是投资于处于成熟生命周期、盈利韧性强、现金流稳定的企业,这些公司通过“稳定盈利—持续分红—提升ROE”的正向循环,为投资者提供持续稳定的现金回报。

  “随着无风险利率上行空间有限及市场波动加剧,红利资产的防御属性凸显,低估值的银行、煤炭、公用事业等传统高股息行业,以及分红比例提升、业绩稳中有进的消费类龙头,均值得重点关注。”

责编:林根

排版:刘珺宇

校对:吕久彪

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