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2025-12-24 04:27:05

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  周二(12月23日),金融科技震荡磨底,中证金融科技主题指数下跌1.6%。成份股大面积走低,仅君逸数码、星环科技、格尔软件等三股飘红。下跌方面,翠微股份、古鳌科技、恒宝股份领跌超5%,拉卡拉、楚天龙、四方精创、科蓝软件、东信和平等多股跟跌超3%。

  热门ETF方面,同类规模最大、流动性最佳的金融科技ETF(159851)场内收跌1.59%,小幅缩量成交4.43亿元。从技术面上看,金融科技ETF(159851)当前围绕年线横盘震荡,股价多次下探年线后反弹,表明年线附近存在较强支撑,持仓筹码逐步沉淀,或为后续行情蓄力。

  值得一提的是,行情横盘震荡之际,资金大举涌入。数据显示,前一日资金大买超2亿元后,金融科技ETF(159851)今日再获资金净申购1.59亿份!此外,杠杆资金近期也频繁加仓,12月22日金融科技ETF(159851)获融资净买入2400万元,最新融资余额回升至4亿元上方,逼近前高!

  综合市场分析来看,当前资金借道159851大举加仓金融科技板块或有三大逻辑:

  加仓逻辑一:A股年成交额创历史新高,互联网券商或迎业绩释放。近期,Wind数据显示,截至12月23日,A股今年成交额已经突破405万亿元,这是A股年度成交额首次突破400万亿元,创下年度成交额新纪录。机构指出,2025年资本市场活跃度仍在持续,互联网券商在2025年及2026年上半年仍会有一定的业绩释放。

  加仓逻辑二:AI赋能金融IT新的增长空间。AI成为金融核心驱动力,智能投顾、大数据风控、自动化运维等应用场景加速落地,显著提升产品附加值与客户粘性。随着金融机构对科技投入的持续增加,以及AI大模型在金融场景的深度融合,具备产品化能力和技术壁垒的头部厂商有望持续领先,金融科技出海也将开辟更广阔增长空间。

  加仓逻辑三:估值消化较为充分,当前具备一定的安全边际。从估值端看,当前中证金融科技主题指数当前处近半年低位,较高点回落明显,估值消化较为充分。叠加后市资本市场高活跃预期、数字经济、AI金融等热点催化,当前金融科技左侧配置或正当时。

  多角度把握金融科技机会,建议重点关注金融科技ETF(159851)及其联接基金(A类013477、C类013478),按照申万一级行业,标的指数重仓计算机+非银金融,全面覆盖了互联网券商、金融IT、跨境支付、AI应用、华为鸿蒙等热门主题。截至12月22日,金融科技ETF(159851)最新规模超98亿元,近6个月日均成交额8亿元,规模、流动性在跟踪同一标的指数的8只ETF中断层第一!

  数据来源:沪深交易所等。

  风险提示:金融科技ETF被动跟踪中证金融科技主题指数,该指数基日为2014.6.30,发布日期为2017.6.22,该指数2020-2024年年度涨跌幅分别为:10.46%、7.16%、-21.40%、10.03%、31.54%,指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整,其回测历史业绩不预示指数未来表现。文中指数成份股仅作展示,个股描述不作为任何形式的投资建议,也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金风险等级为R3-中风险,适宜平衡型(C3)及以上投资者。任何在本文出现的信息(包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等)均只作为参考,投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另,本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议,亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险,基金的过往业绩并不代表其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证,基金投资须谨慎。



 

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